Giám đốc phòng giao dịch ngân hàng ‘tự ý rút tiền của khách’
Ngày 13/8 Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh (TAND TP HCM) đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án liên quan đến Nguyễn Hoàng Kim Vy, cựu giám đốc Phòng Giao Dịch Trần Não thuộc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Nam Thương Tín (Vietbank). Vy bị cáo buộc tội danh “Tham ô tài sản” khi tự ý tất toán số tiết kiệm trị giá hơn 3,5 tỷ đồng của một khách hàng để trả nợ cá nhân. Cùng bị xét xử trong vụ án này còn có hai cấp dưới của Vy, Nguyễn Thị Vân (27 tuổi) và Nguyễn Thị Thùy Liên (39 tuổi), với tội danh “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác có liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Theo cáo trạng, vào khoảng tháng 5 năm 2021, một khách hàng tên Bé đã mở ba sổ tiết kiệm với tổng trị giá 3,5 tỷ đồng tại Phòng Giao Dịch Trần Não, do Nguyễn Hoàng Kim Vy làm giám đốc. Sau đó, khách hàng này đã ủy quyền cho chồng mình thực hiện các thủ tục liên quan đến tài khoản. Tuy nhiên, chỉ sau khoảng một tháng, do cần tiền trả nợ, Vy đã chỉ đạo cấp dưới là Nguyễn Thị Vân và Nguyễn Thị Thùy Liên tiến hành thủ tục tất toán khống ba sổ tiết kiệm của bà Bé, và sau đó chuyển số tiền này cho chủ nợ thông qua bốn ủy nhiệm chi.
Đến tháng 10 năm 2021, chồng bà Bé đến ngân hàng để yêu cầu tất toán các sổ tiết kiệm thì mới phát hiện rằng toàn bộ số tiền đã bị rút hết. Khiếu nại của khách hàng với ngân hàng không thành công, và sự việc đã được tố giác với công an.
Quá trình điều tra đã xác định rằng chứng từ tất toán ba sổ tiết kiệm không có bản gốc của sổ tiết kiệm theo quy định của ngân hàng, và các ủy nhiệm chi đều không có chữ ký của vợ chồng bà Bé. Điều này cho thấy rõ ràng việc tất toán và chuyển tiền đã được thực hiện trái quy định và không có sự đồng thuận của chủ tài khoản.
Tại cơ quan điều tra, bị cáo Vy đã thừa nhận việc chỉ đạo cấp dưới thực hiện các thủ tục tất toán khống để lấy tiền trả nợ cá nhân. Đáng chú ý, hiện tại Vy vẫn còn nợ khoảng 5 tỷ đồng. Trong quá trình điều tra, Phòng Giao Dịch Trần Não đã thu hồi được bản chính của một sổ tiết kiệm đứng tên bà Bé với giá trị 1,5 tỷ đồng, nhưng hai sổ còn lại với tổng giá trị 2 tỷ đồng vẫn chưa được thu hồi.
Trong quá trình điều tra, cơ quan Công an TP HCM cũng đã nhận được thêm 10 đơn tố giác liên quan đến Vy và Lê Anh Tuấn, phó giám đốc Phòng Giao Dịch Trần Não, với các cáo buộc lừa đảo khách hàng ký khống hợp đồng tín dụng và phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản. Kết quả điều tra ban đầu đã xác định có dấu hiệu sai phạm, tuy nhiên, do thời hạn điều tra đã hết, cơ quan chức năng đã tách các vụ việc này ra để tiếp tục điều tra làm rõ sau.
Tại phiên tòa ngày 13/8, đại diện hợp pháp của bà Bé đã yêu cầu ngân hàng bồi thường thiệt hại cho hai sổ tiết kiệm còn lại với số tiền 2 tỷ đồng. Bị cáo Vy cho rằng mình đã chuyển số tiền tất toán vào tài khoản của bị hại, nhưng không thể cung cấp chứng cứ chứng minh thời gian và tài khoản đã dùng để chuyển tiền.
Phía ngân hàng Vietbank, đại diện tại phiên tòa, đã yêu cầu Hội đồng Xét xử (HĐXX) xem xét lại toàn bộ hồ sơ vụ án và làm rõ mối quan hệ giữa bị cáo Vy và khách hàng. Ngân hàng này còn đưa ra nghi ngờ về khả năng có sự thỏa thuận riêng giữa giám đốc Phòng Giao Dịch và khách hàng. Tuy nhiên, đại diện ngân hàng cũng khẳng định rằng họ sẽ tuân thủ mọi phán quyết của tòa án về trách nhiệm đối với khách hàng.
Sau khi xem xét các tình tiết phát sinh trong vụ án, Hội đồng Xét xử đã quyết định trả hồ sơ vụ án cho Viện Kiểm sát Nhân dân TP HCM (VKS) để điều tra bổ sung. Quyết định này dựa trên lý do có nhiều tình tiết mới cần được làm rõ trước khi có thể đưa ra phán quyết cuối cùng.
Vụ án của Nguyễn Hoàng Kim Vy không chỉ là một trường hợp cá biệt về tham ô tài sản và vi phạm quy định ngân hàng, mà còn đặt ra nhiều câu hỏi về quy trình quản lý và kiểm soát nội bộ tại các ngân hàng thương mại. Việc một giám đốc Phòng Giao Dịch có thể tự ý tất toán sổ tiết kiệm của khách hàng và chuyển tiền cho mục đích cá nhân mà không có sự phát hiện kịp thời từ phía ngân hàng cho thấy rõ sự lỏng lẻo trong quy trình giám sát nội bộ.
Hơn nữa, việc cơ quan điều tra nhận được thêm nhiều đơn tố giác liên quan đến các hành vi lừa đảo khác của Vy và các đồng phạm trong cùng Phòng Giao Dịch càng làm nổi bật lên vấn đề quản lý nhân sự tại Vietbank. Vụ án này không chỉ gây tổn thất về tài chính mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của ngân hàng trong mắt công chúng và khách hàng.
Đáng chú ý, vụ án Nguyễn Hoàng Kim Vy và các đồng phạm sẽ tiếp tục được điều tra và xét xử trong thời gian tới. Đây là một vụ án nghiêm trọng, phản ánh những vấn đề tồn tại trong quản lý nội bộ của các ngân hàng thương mại, và cũng là bài học cảnh tỉnh cho các tổ chức tài chính khác trong việc nâng cao hiệu quả quản lý và giám sát nhân sự. Việc điều tra và xét xử nghiêm minh sẽ là cơ hội để khôi phục niềm tin của khách hàng đối với hệ thống ngân hàng, đồng thời bảo vệ quyền lợi hợp pháp của họ trước những hành vi vi phạm pháp luật.
Bích Ngân
